Eso se debe a que el Departamento del Tesoro y otras agencias reguladoras, incluyendo el FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) han emitido nuevas normas para identificación de los clientes en el marco de la ley USA Patriot Act de 2001, una ley promulgada para luchar contra el terrorismo.
Bajo las nuevas reglas, que se hicieran obligatorias el primero de octubre de 2003, las instituciones financieras generalmente están obligadas a pedir a cada cliente su nombre, dirección, fecha de nacimiento y número de Seguro Social o número de identidad tributaria al abrir una cuenta nueva.
Las personas con ciudadanía extranjera sin un número de identificación tributaria ( U.S. taxpayer ID) pueden dar un número de identificación oficial de su gobierno, como el número de su pasaporte.
El cliente tendrá que mostrar identificación como una licencia de conducir o un pasaporte "para que la institución financiera pueda comprobar que eres quien dices que eres", dice Karen Currie, una investigadora de fraude y lavado de dinero del FDIC.
La institución financiera también puede verificar tu identidad por medio de otros métodos, tal como pedir tu historial crediticio. El proceso de identificación depende del tipo de cuenta que quieres abrir y las regulaciones del ente financiero particular. Por ejemplo, algunas instituciones pueden pedir que proporciones copias de algunos documentos por el correo si no vas a abrir la cuenta en persona. Por último, la institución financiera debe ver si tu nombre aparece en alguna lista de posibles terroristas u organizaciones terroristas.
"Estas gestiones están diseñadas para prevenir el lavado de dinero y otros crímenes, como el robo de identidad, y el fraude que cometen los terroristas para financiar sus operaciones", dijo Currie. "Sabemos que es normal tener prisa para llenar todos los formularios y completar tus transacciones financieras, pero con un requisito tan importante para proteger al bien común, se agradece mucho tu paciencia".
