Las exenciones y condiciones propuestas perfeccionarían los límites establecidos en una reforma del sistema bancario de 1999 que eliminó las barreras entre las operaciones de banca y del mercado de valores, lo que llevó a una creciente confusión entre ambas industrias.
Por una votación de 5-0, la SEC aprobó preliminarmente las propuestas. Se espera que la aprobación final se produzca antes de fin de año y que las normas sean de cumplimiento obligatorio para los bancos a partir de fines del 2005.
"La línea entre las actividades bancarias y las actividades de valores de un banco pueden, a veces, ser difíciles de trazar," dijo el presidente de la SEC, William Donaldson.
"Estas exenciones describen las actividades de valores que un banco puede realizar sin registrarse ante la comisión."
Las reglas cubren 11 exenciones que permitirían a un banco evitar el tener que registrarse ante la SEC, manteniendo a la vez sus negocios tradicionales como fondo fiduciario y servicio de custodia.
Por ejemplo, los bancos pequeños ofrecerían servicios de custodia a clientes mientras los ingresos resultantes de transacciones de valores no excedan los 100.000 dólares.
Bajo esta regla, serían considerados bancos pequeños aquéllos que tienen menos de 500 millones de dólares en activos, cuya compañía matriz no tiene más de 1.000 millones de dólares en activos consolidados, y no están asociados con un operador de bolsa.
De los 9.116 bancos y asociaciones de ahorro de Estados Unidos con depósitos asegurados por el gobierno, unos 8.000 son pequeños, pero funcionarios dijeron que no sabían cuántos calificarían para la exención como bancos pequeños.
La SEC dijo que estaba buscando opiniones de bancos pequeños sobre las reglas propuestas.
La mayoría de los bancos podría satisfacer fácilmente las reglas de la SEC para realizar operaciones con valores y sólo algunos, los que desarrollaron culturas de venta agresivas, podrían exceder los límites y, por tanto, verse forzados a modificar sus prácticas de negocios, dijeron funcionarios.
